一、中国银行业进入WTO的冷思考（论文文献综述）
李子林[1]（2019）在《我国外资银行市场准入法律制度研究》文中研究指明金融全球化的趋势使得外资银行在我国金融业中成为一个不可忽视的角色。外资银行的健康有序发展既可以为东道国吸引外国资本、提供优质的国际化金融服务,也有助于构建公平的银行业竞争环境,促进东道国本土银行、银行业甚至整体经济的发展,然而,固有的跨国性质和业务牵涉资金规模的庞大,使得外资银行对东道国经济有着风险传导性。因此,作为针对外资银行进入东道国的第一环节的规制,外资银行市场准入法律监管制度的研究和设计具有重大意义。从2015年到2018年,为配合放宽市场准入限制政策,我国当局在外资银行市场准入监管立法上不断作出改动,促进了银行业进一步的对外开放,同时随着世界金融业的快速发展和更新,在监管与开放的平衡过程中也产生了新的矛盾和难题,包括市场准入形式上法人化导向的矛盾与其他形式的立法空白、准入条件上软件条件考察制度的不足、国际监管合作制度的迟滞等。本文基于最新制度变化和立法目的,分析当前制度中存在的以上问题,并参考美国、新加坡的经验,提出完善建议。第一部分为绪论,主要阐述选题背景、意义,对学界现有理论成果做出总结,并且说明本文研究方法、创新之处等;第二部分为相关理论概述,对本文涉及的几个关键概念的法律界定进行解读,并介绍国际上外资银行市场准入法律监管主要的指导原则;第三部分为我国外资银行市场准入法律监管制度现状及问题;第四部分总结了美国、新加坡的外资银行市场准入法律监管制度设计经验,说明了选取这两个国家作为参考对象的原因,以及对其中值得借鉴之处进行整理;第五部分为基于以上内容提出的较为具体的完善建议,包括建立统一整体立法体系提高立法效力、针对具体的市场准入监管的形式和条件两方面内容提出的完善建议,以及加强母国并表监管制度建设以完善国际监管合作。
辛彤[2]（2017）在《中美关于外资银行监管的比较研究》文中研究说明现今,国际金融危机深层次影响继续显现,世界经济呈下行的趋势,而国内经济则步入“新常态”。在此情形下,为了保证顶层战略设计下的经济要素有序流动、资源高效配置和市场深度融合,我国的金融领域需要进一步对外开放,银行业对外资的开放就是其中重要的一环。然而,掌握国民经济和金融经济运行命脉的银行业,万一经营不善或者发生经营危机,不仅阻碍金融界的稳定发展,也会波及到国民经济的正常运行。从法规的角度出发,对银行的监管手段进行研究、通过法律手段规范银行业,对促进银行业健康平稳发展具有重要的意义。本文的主要研究内容主要分为以下三个部分,第一章分析了中国的经济现状以及外资银行对中国的意义;参照美国在经济发展过程中所遇到的相似问题,比较两国的立法历程,找准中国利用外资银行的阶段。第二章将从准入、运营和退出的三个阶段比较中美两国对外资银行的监管并对监管立法、监管机构设置、监管内容方面的异同进行较为详细的论述。第三章将列举国内现存制度的不完善之处,并就如何进一步修补提出了建议。
廉洁[3]（2013）在《境外战略投资者入股我国商业银行的问题研究》文中研究说明通过引进战略投资者的方式与外资金融机构开展股权合作是银行业重要的经营活动之一。为了顺应金融国际化和经济全球化的发展趋势，各国特别是发展中国家纷纷对外开放银行业，将银行金融机构之间的战略型股权合作提升到一个新的高度。随着我国金融改革的不断深入，金融市场开放程度越来越高，入股中资银行的境外战略投资者成为推动银行业改革的重要力量。在作为我国银行业监管部门的银监会的鼓励下，国内的主要商业银行陆续完成了股份制改革和战略引资。实践充分证明，与外资金融机构开展股权合作为中资银行转变经营管理理念、完善公司治理结构等诸多方面都带来了正向积极效应。但是，境外战略投资者的大规模入股行为仍然引起了不少争议，有人质疑中资银行价值被低估，国有资产遭受贱卖之嫌，国内金融安全也将受到威胁。尤其是2008年金融海啸之后，大量银行股被境外战略投资者抛售，人们有更加充分的理由质疑外资入股的真正动机和我国银行业开放的必要性。因此，开展银行间战略合作的研究，通过吸收境外战略投资者的先进经验来掌握银行业稳健发展的规律，无论是对我国银行还是对外资金融机构都具有十分重要的现实意义。在此背景下，本文按照国内银行业引入境外战略投资者的动机分析→实践及引资效果评估→相关问题分析→实证研究→战略选择与监管建议这一逻辑顺序进行构思，结合战略引资协议和合作过程中出现的现实情况，在股权合作理论和实证研究的框架下深入探讨境外战略引资对于银行绩效的影响路径和作用机理，并给出相关政策建议。
程琳[4]（2009）在《外资银行参股中资银行法律监管》文中指出现代市场经济以金融为核心,金融在各国社会和经济发展中起着巨大的作用,它的影响空前提高。随着经济全球化的进一步发展,处于国民经济核心的银行业因其对社会经济影响的作用,使得世界各国都对外资银行的参股进入实行不同形式和程度的限制,以防止外国银行对本国银行业的过度冲击和渗透,巩固和维持本国银行的竞争地位,维护本国金融体系的安全与稳定。外资银行参股进入法律制度的构建由此也成为世界各国立法重点关注的对象。外资银行参股中资银行的范围正在不断扩大,从最初主要是参股地方商业银行如南京商业银行和上海银行等,扩大到参股国有商业银行,现在又把参股视线转向股份制银行如渤海银行和华夏银行等,同时也积极地参股农村信用社。由此反映出外资银行正在展开参股中资银行的全方位运动。针对外资银行参股中资银行这一特殊的市场进入方式,我国的金融监管部门已经陆续发布了一些相应的监管法规。然而,从银行业监督管理委员会2003年颁布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》来看,依然没有从根本上改变对外资银行参股中资银行的市场进入缺乏明确的法律依据的现状,我国的金融监管机构对于很多外资银行参股中资银行的行为仍然只能通过特别批准的方式来进行,这样做既不利于金融秩序的稳定和我国法制化建设,也不符合WTO和巴塞尔委员会的相关要求.因此,有必要对外资银行参股中资银行的法律监管进行论证与分析,找出不足与缺陷,及时完善。本文主要采用资料文献研究的比较研究方法,辅之以逻辑分析方法。从文章内容来看,首先对外资银行参股中资银行法律监管的必要性进行了学理分析;接着采用比较研究的方法对国外法律及国际规则对外资银行参股进入的法律监管进行分析;最后结合我国对外资银行参股中资银行法律监管的现状,用逻辑分析法对我国外资银行参股中资银行法律监管提出完善建议。全文首先阐述了外资银行参股中资银行法律监管的理论基础,其次介绍了各国法律对外资银行参股进入的法律监管以及WTO金融服务法律体系和巴塞尔体系所确定的有关外资银行参股进入监管的国际规则,接着分析了外资银行参股中资银行法律监管的现状及缺陷,最后针对外资银行参股中资银行监管的法律体例、参股条件、参股程序、股权比例限制、反垄断审查以及信息披露六个方面提出完善的对策和建议。作为本文的创新之处,本文将全面阐述外资银行参股中资银行的基本内容、最新发展以及外资银行参股的法律监管的配套措施在我国的应用。侧重于进行国际与国内外资银行参股进入的法律监管比较研究,逐步探索完善外资银行参股中资银行法律监管的最佳结合途径。
谢明亮[5]（2008）在《外资银行监管法律问题研究》文中研究指明根据加入世贸组织的承诺,中国自2006年12月11日起取消了对外资银行经营人民币业务的地域范围和服务对象范围的限制,取消了对外资银行的所有非审慎性限制,与此同时,国务院新修订并颁布了《外资银行管理条例》,中国银监会也出台了相应的《实施细则》作为全面开放银行业后对外资银行监管的主要法律文件,但限于其立法层次和内容,仍然有许多方面需要完善。在大量实力雄厚、管理水平较高的外资银行进入中国市场的情况下,如何加强对外资银行的监管,确保国内金融业稳健、安全运行,达到既能增强中资银行的国际竞争力,又能引进外资实现金融业国际化的目的,就成为一个需要不断研究和探索的重要课题。正如中国银监会在2007年3月发布的《中国银行业对外开放报告》中指出,“在下一阶段的开放中,中国首先要加快外资银行与中资银行监管标准的统一,特别是统一中国境内注册外资银行与中资银行的监管标准,致力于创造公平竞争的市场环境”。本文试图用提出问题、分析问题、解决问题的方法,立足当前外资银行监管的实际情况,结合国际先进的监管经验,从法律层面解决监管谁、依据什么监管、怎样监管等问题。围绕如何建立更加完善的外资银行监管法律制度这一主题,本文分五章进行了论述:第1章对外资银行作一个概述,分析了外资银行在我国的发展历程,对外资银行的定义进行了界定,阐明了外资银行的表现形式。第2章从国际法和国内法角度,分析了我国外资银行监管的法律依据问题。第3章阐述了对外资银行市场退出的监管,提出了建立存款保险制度作为对市场退出的保障的观点。第4章根据当前外资大举入股中资银行的现状分析如何对这一新事物加强监管。第5章结合当前外资银行的发展趋势,阐述如何加强外资银行混业经营的监管。
张柳梅[6]（2008）在《外资银行在华投资动因及经营策略研究》文中研究指明2006年11月,《中华人民共和国外资银行管理条例》和《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》颁布,这也就意味着自2007年开始,中国加入WTO的五年保护期结束,中国银行业全面开放,中国取消对外资银行经营人民币业务的地域限制和客户限制,取消对外资银行在华经营的非审慎性限制,外资银行在中国市场获得完全国民待遇,享有完全市场准入,与中资银行在地域、客户、业务和人才等各领域展开激烈的竞争。一方面,外资银行大举进入我国银行业市场,给我国银行业带来了诸多的发展机遇。另一方面,我们更应该清醒地认识到,外资银行在经营管理、资产质量、人力资源、产品创新等方面都占有绝对优势。因此,外资银行带给我国银行业的挑战和冲击也是显而易见的。在这种情况下,对进入我国的外资银行进行研究显得十分必要。首先,本文在银行跨国经营的基础理论之上,运用现有数据,通过建立一个双对数模型,对外资银行进入我国的动因进行实证分析,得出现阶段外资银行进入我国的主要动因是分享我国经济建设成果,争夺我国金融市场份额和客户。其次,动因决定行为,无论从外资银行的经营发展策略还是最新的发展趋势,都反映了其在各个方面都已经和中资银行展开竞争,积极争夺我国金融市场份额和客户,这也进一步验证了模型结论的正确性。最后,本文提出,中国银行业应对外资银行的全面进入,必须从微观和宏观两方面入手,既要提高中资银行自身的核心竞争力,又要改善银行的外部经营环境,加大对外资银行的监管力度。同时中资银行还要正确处理与外资银行的关系,在合作的基础上展开竞争。
叶莉[7]（2008）在《金融全球化条件下的我国金融安全问题研究》文中提出本论文得到天津市哲学社会科学规划项目——“经济全球化条件下的我国金融安全问题研究”（TJZZ06-2-007）的资助。随着金融全球化进程的加快,各国金融市场越来越紧密地连接在一起。金融全球化在推动世界经济发展的同时,也从根本上改变了国际金融市场的结构,给金融市场参与者和决策者带来了新的挑战,并且使局部金融危机在国际间迅速传染,也使得金融危机的易发性、联动性和破坏性越来越明显,各国面临的金融风险显着增加,各国特别是新兴市场国家的金融安全面临严峻的挑战。中国作为正在崛起的发展中大国,随着金融业对内、对外“双向式开放”力度的进一步加大,尤其是资本项目开放的推进,金融体系的安全性正在经受前所未有的考验。外资金融机构的进入、内资金融机构的加入、资本项目自由化程度的不断提高均会改变国内金融业所面临的竞争环境,使中国的金融业在引入新增变量的形势下重新洗牌,亦将给我国经济、金融宏观调控和金融监管带来诸多难题,对我国金融安全构成极大威胁。因此,在金融全球化背景下,如何利用金融全球化的优势推进我国经济平稳持续发展,维护我国的金融利益;同时将金融风险控制在可承受的范围内,维护我国的金融安全,始终是一对相伴相生的矛盾,也是我国迫切需要解决的现实问题。本论文通过国内外文献研究,从全球化视角分析、延展了金融安全的内涵,理清了金融安全与金融风险、金融危机之间的关系,进而探讨了金融全球化与金融安全的关系。认真研究和系统分析国内外关于金融安全问题的相关理论,着重对金融危机理论的最新发展,特别是对亚洲金融危机爆发之后的金融危机理论进行系统阐述,并着重论述与金融安全相关的金融脆弱性理论、金融预警管理理论以及金融风险管理等理论,为本论文提供了重要的理论基础,是探索和构建金融安全预警管理理论的前提和基本条件。本论文归纳、总结了金融安全实践研究成果,分析、比较了美国、英国、日本等发达国家金融预警制度,总结了上述发达国家金融预警制度的经验及对我国的启示,为探索适合我国国情的金融安全预警体系提供有益的经验。本论文将金融安全的运行体现在金融市场各业务子系统的安全之中对中国金融安全的运行原理进行了探讨。从银行安全、货币安全、股市安全、债务安全、保险安全和金融体制安全等方面揭示了中国金融发展及持续稳健运行是中国金融安全的根本;对各类金融业务分类子系统安全运行的关联及动态变化从风险和危机的联动效应方式进行了分析,揭示了各类金融安全之间相互制约、相互作用的原理、过程和方式。在此基础上,剖析了金融安全运行的内生性、外生性,为金融安全问题的研究提供了较系统的理论基础。本论文从中国金融业现状、国际资本流动态势、资本账户开放现状及人民币汇率制度安排入手,遵循定性分析与定量分析相结合,理论研究与实证分析、宏观分析与微观分析相结合的原则,对中国金融安全的现实状态进行了比较全面、系统的分析,对影响中国金融安全若干突出问题进行了深入、系统的研究,创建了中国金融安全预警管理理论,研究、探讨了金融安全运行基本态势、金融安全态势监测与预警的内涵和基本特征以及中国金融安全预警管理理论原理。本论文在阐述金融安全预警系统相关问题的基础上,构建了中国金融安全预警指标体系,利用基因遗传算法与人工神经网络融合技术的优越性,设计了基因遗传神经网络优化模型,提出基于基因遗传BP网络模型的金融安全预警支持系统构建方案,对金融安全预警系统进行建模,并论证该模型在金融安全预警的适用性和可行性。运用金融业相关数据对模型进行仿真和验证;运用所构建的预警系统对中国目前的金融安全状态进行综合判断。依托所构建的金融安全预警监测系统,探索了适合中国国情的金融安全态势预控对策及危机管理的方法。
杜胜[8]（2008）在《银行业的市场约束研究》文中进行了进一步梳理国际清算银行在《新巴塞尔协议》中,把市场约束与最低资本要求（可视为官方监管的代表）和银行的内部管理并列为银行业稳健的三大支柱,对于后二者大家都比较清楚,相对来说,市场约束对于我们还是一个比较新的概念。市场约束到底是什么?它与传统的官方监管和银行自身的内部控制有什么区别呢?为什么国际银行界如此重视它?传统的银行监管存在什么问题?为什么我国银行业在监管当局进一步加强监管后,大案、要案仍然层出不穷呢?市场约束能给银行业的稳健带来什么样的作用呢?正是带着这一系列的问题作者开始关注市场约束这个新颖的银行监管理念。在资料的收集和对市场约束的认识不断深入的过程中,作者发现在我国引入市场约束,能有效地弥补官方监管和银行内部控制管理的不足,降低我国银行业的风险,对提高我国银行业稳健性具有十分重要的意义。本文的研究思路:从国际银行业将市场约束与最低资本要求和内部管理并列为银行业稳健的三大支柱这个现实出发,从对市场约束的释义入手,通过对市场约束经济理论依据的阐述,解释为什么市场约束越来越受到各国银行监管者的重视,并在此基础之上对市场约束与官方监管和银行自身内部控制进行了深入的对比,得出只有三者相互结合,才能最大限度地降低银行的风险,取得比较好的监管效果的结论。随后本文对市场约束发挥作用的机制、市场约束给银行带来的具体作用以及它发挥作用必须具备的基本条件做了比较完整的阐述。巴塞尔委员会是推动市场约束在银行业监管实践中运用与发展的主要力量,新西兰是世界上第一个比较完全意义上采用市场约束来进行银行监管的国家,因而本文在前一部分理论阐述的基础之上,考察了市场约束在新西兰、美国、新加坡银行业监管中的实践情况,并对目前实践情况的争议做出了自己的评价。最后本文探讨了市场约束在我国这样一个发展中国家的银行监管中是否具有必要性、可行性以及存在的难点进行了逐一分析,并对构建我国银行市场约束体系,利用市场约束力量来加强银行业监管提出了几条建议。本文共分六章。第一章为前言,主要对本论文的选题背景和意义进行了阐述,并进行了相关研究的文献回顾,包括市场约束的理论研究综述和实证研究综述。最后对论文的主要结构、研究方法和创新做出了阐述。第二章为市场约束的概述,分为四节。第一节在对市场约束的定义进行综述的基础上,给出了自己的定义,并指出市场约束的产生是由于目前的官方监管存在着许多不足之处。第二节从经济学角度对市场约束的理论依据进行了分析,阐述官方监管存在缺陷的情况下银行信息披露和市场约束的重要性。第三和第四节主要探讨了市场约束与官方监管和内部控制的关系。第三章为银行业市场约束的机制、功能和有效性的条件分析,分为三节。第一节讨论了股权人、债权人、客户制约和银行业自律的作用机制。第二节阐述了银行业市场约束的功能。第三节分析了有效的银行业市场约束所需具备的条件。第四章为国际银行业市场约束的进展和实践,分为三节。第一节回顾了巴塞尔委员会关于推动市场约束的进程。第二节比较分析了市场约束在新西兰、美国和新加坡的实践。第三节在对国际银行业市场约束进行评价的基础上,指出国际银行业市场约束实践对我国的启示。第五章为中国银行业监管中引入市场约束的现实情况分析,分为三节。第一节分析了中国银行业引入市场约束的必要性。第二节对中国银行业引入市场约束的可行性进行了研究。第三节阐明了中国银行业引入市场约束的难点。第六章为中国银行业市场约束体系的构建,分为三节。第一节分析了如何建立一个行之有效的完善的信息披露制度,以促进市场约束体系的构建。第二节阐明了中国银行业市场约束体系的构建必须完善的市场经济基础性条件。第三节指出强化市场约束作用,需要监管机构观念和职能有所转变。
李季[9]（2007）在《完善外资参股中资银行行为的对策研究》文中提出近年来,我国金融业的开放力度逐步增大,2007年将全面开放银行业。巨大的商机和我国经济良好的增长势头,激发了外资金融机构参股中资银行的热情。但是,在银行业尚未完全开放之前以及考虑到自身的稳步发展策略,外资金融机构急需通过参股一些质量状况良好,网络分布合理的国内商业银行,建立战略合作伙伴关系,在中国相关的法规下,提前进入银行业市场,推广其产品和服务,这符合以利润最大化为目标的外资金融机构的意愿。同时,我国的银行业虽然经过几十年的发展,有了长足的进步。但同国外先进的银行相比,在市场化程度、服务水平等方面还存在不小的差距,因此,我国的银行业需要对外开放,积极与外资金融机构合作,吸收先进经验来取长补短,在金融创新等方面求得突破,从而在激烈的市场竞争中不断提高综合能力,尤其是股份制商业银行一直寻找与外资金融机构进行合作的机会。中资银行通过吸引外资参股的方式实现对外开放已经成为我国深化金融体制改革,加快金融现代化进程的良好策略。本文的框架如下:首先是引言,引出问题。第一章介绍外资参股中资银行的现状。第二章对外资参股中资银行行为进行分析,阐明参股的动因和模式。第三章分析了外资参股中资银行的正面和负面影响。第四章论述了完善外资参股中资银行行为的对策,包括端正引资观念和规范参股行为。
陈丽丽[10]（2006）在《关于我国金融业经营问题与模式选择的探讨——我国混业经营模式探讨》文中研究说明随着国际金融全球化与一体化的深入及我国加入WTO的深入,银行业与证券业仅靠传统的业务已经无法满足形式的变化与客户日益多样化的要求,文章结合我国金融业的发展现状,探讨了我国金融业从分业经营走向混业经营的模式。
二、中国银行业进入WTO的冷思考（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、中国银行业进入WTO的冷思考（论文提纲范文）
（1）我国外资银行市场准入法律制度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景、目的及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 选题目的及意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国内研究现状 |
| 1.2.2 国外研究现状 |
| 1.3 研究思路及研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 创新之处 |
| 第2章 外资银行准入法律制度相关理论概述 |
| 2.1 外资银行市场准入法律监管的相关概念 |
| 2.1.1 外资银行的概念 |
| 2.1.2 外资银行市场准入及其监管的含义 |
| 2.2 外资银行市场准入法律监管概述 |
| 2.2.1 外资银行市场准入法律监管的合法性和必要性 |
| 2.2.2 外资银行的准入类型及其所具有法律地位 |
| 2.2.3 外资银行市场准入中母国的监管责任 |
| 2.3 外资银行市场准入法律监管的指导原则 |
| 2.3.1 保护主义原则 |
| 2.3.2 对等互惠主义原则 |
| 2.3.3 国民待遇原则 |
| 2.3.4 最惠国待遇原则 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 我国外资银行市场准入法律制度现状及问题 |
| 3.1 外资银行在华发展及相应开放政策现状 |
| 3.1.1 我国外资银行开放的经济背景 |
| 3.1.2 我国外资银行开放的政策趋势 |
| 3.2 我国外资银行市场准入制度现状 |
| 3.2.1 我国外资银行市场准入制度的立法历程 |
| 3.2.2 我国外资银行市场准入制度主要内容 |
| 3.2.3 我国外资银行市场准入法律制度特征 |
| 3.3 我国外资银行市场准入法律制度当前问题分析 |
| 3.3.1 法人导向制度设计存在矛盾 |
| 3.3.2 外资银行准入形式立法存在空白和缺陷 |
| 3.3.3 外资银行准入软件条件考核不够全面 |
| 3.3.4 外资银行准入国际监管合作不足 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 其他国家和地区外资银行市场准入法律制度设计经验 |
| 4.1 美国外资银行市场准入法律制度设计经验 |
| 4.1.1 美国外资银行市场准入立法背景 |
| 4.1.2 美国外资银行市场准入法律制度 |
| 4.2 新加坡外资银行市场准入法律制度设计经验 |
| 4.2.1 新加坡外资银行市场准入立法背景 |
| 4.2.2 新加坡外资银行市场准入法律内容 |
| 4.3 外域经验对我国外资银行市场准入法律制度建设的借鉴意义 |
| 4.3.1 基于国情的国内外外资银行监管政策背景分析 |
| 4.3.2 有借鉴意义的经验筛选 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 我国外资银行市场准入法律制度的完善建议 |
| 5.1 完善外资银行市场准入立法内容 |
| 5.1.1 提升外资银行准入立法效力等级 |
| 5.1.2 继续推进和完善“法人导向”监管模式 |
| 5.1.3 细化并严格定义外资银行分行市场准入形式 |
| 5.1.4 完善参股或并购的外资银行市场准入形式监管立法 |
| 5.1.5 完善外资银行市场准入条件监管立法 |
| 5.2 进一步推动外资银行市场准入国际监管合作 |
| 5.2.1 加强与母国监管当局监督信息交流制度 |
| 5.2.2 加强母国并表监管制度建设 |
| 5.3 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文和取得的科研成果 |
| 致谢 |
（2）中美关于外资银行监管的比较研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 第一章 中美外资银行监管立法比较 |
| 第一节 美国外资银行监管立法历程 |
| 一、自由放任时期 1818-1977 |
| 二、加强管制时期 1978-1994 |
| 三、严格管制时期 1995-至今 |
| 四、美国外资银行监管立法特征 |
| 第二节 中国立法历程 |
| 一、改革试点时期 1980-1994 |
| 二、初步制度化时期 1994-2001 |
| 三、入世承诺及实践 2001-2006 |
| 四、新时期新常态 2006-至今 |
| 五、中国外资银行监管立法特征 |
| 第三节 中美外资银行立法背景比较 |
| 第二章 中美外资银行监管制度比较 |
| 第一节 市场准入监管比较 |
| 一、准入形式比较 |
| 二、准入条件比较 |
| 三、准入范围比较 |
| 四、关于并购的规定 |
| 第二节 市场运营监管比较 |
| 一、资本充足率监管比较 |
| 二、资产流动性监管比较 |
| 三、市场运营监管的国际化合作 |
| 第三节 市场退出监管比较 |
| 一、存款保险制度比较 |
| 二、最后贷款人制度比较 |
| 第四节 中美外资银行监管制度的特征比较 |
| 第三章 关于中国外资银行监管的法律建议 |
| 一、法人化监管与审慎监管并重 |
| 二、加强市场运营监管 |
| 三、防范存款保险制度道德风险 |
| 结论 |
| 附录一 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 外交学院硕士研究生学位论文答辩委员会组成人员名单 |
（3）境外战略投资者入股我国商业银行的问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 选题背景与研究意义 |
| 第二节 文献综述 |
| 一、 境外战略投资者的相关概念及界定 |
| 二、 国内外学者对于银行业境外战略投资者的研究综述 |
| 第三节 研究方法和结构安排 |
| 一、 研究方法 |
| 二、 结构安排 |
| 第四节 研究创新与不足 |
| 第二章 我国银行业引进境外战略投资者的动机分析 |
| 第一节 中资银行视角 |
| 一、 微观效应 |
| 二、 宏观效应 |
| 第二节 外资银行视角 |
| 一、 战略引资可获取中国快速发展的经济利益 |
| 二、 战略引资是进军我国金融市场的有效捷径 |
| 第三节 本章小结 |
| 第三章 我国银行业引进境外战略投资者的实践分析 |
| 第一节 引进境外战略投资者的政策回顾 |
| 第二节 国有银行股份制改革过程回顾 |
| 第三节 我国银行业战略引资历程 |
| 一、 银行业引资历程概述 |
| 二、 战略合作成果分析 |
| 第四章 引进境外战略投资者问题分析 |
| 第一节 争论焦点 |
| 一、 “减持风暴” |
| 二、 股权“贱卖论” |
| 三、 金融市场不对等开放 |
| 四、 金融安全威胁论 |
| 第二节 政策反思 |
| 一、 决策权分配问题 |
| 二、 歧视民间资本问题 |
| 三、 中国银行业的“早熟”担忧 |
| 第三节 本章小结 |
| 第五章 引入境外战略投资者的实证研究 |
| 第一节 实证研究假设 |
| 第二节 实证研究设计 |
| 一、 引入外资效果度量 |
| 二、 控制变量 |
| 三、 构建模型 |
| 四、 估计方法的选择 |
| 第三节 数据与样本 |
| 一、 样本选择及数据来源 |
| 二、 描述性统计结果 |
| 第四节 实证研究结果 |
| 一、 回归结果 |
| 二、 稳健性检验 |
| 第五节 实证结果分析 |
| 一、 “引资”成效分析 |
| 二、 “引智”成效分析 |
| 三、 “引制”成效分析 |
| 第六节 本章小结 |
| 第六章 战略选择与监管建议 |
| 第一节 制定中国银行业对外开放的战略框架 |
| 一、 完善公司治理结构 |
| 二、 积极开展项目合作 |
| 三、 完善人才选拔与聘用机制 |
| 四、 加强技术转移 |
| 第二节 制定中国银行业金融创新的监管框架 |
| 一、 完善金融法律法规体系 |
| 二、 发挥市场机制的作用 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间的研究成果 |
（4）外资银行参股中资银行法律监管（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 1 外资银行参股中资银行法律监管的理论基础 |
| 1.1 外资银行参股中资银行法律监管的含义及必要性 |
| 1.1.1 外资银行参股中资银行的含义及动因 |
| 1.1.2 外资银行参股中资银行法律监管的必要性 |
| 1.2 外资银行参股中资银行监管的法学理论 |
| 1.2.1 国家主权理论 |
| 1.2.2 国民待遇原则 |
| 1.2.3 外国投资者默示同意论 |
| 1.3 外资银行参股中资银行法律监管的原则 |
| 1.3.1 公理性原则 |
| 1.3.2 政策性原则 |
| 1.4 外资银行参股中资银行法律监管的目标 |
| 1.4.1 维持国内金融体系的安全 |
| 1.4.2 维护存款人、投资者和其他社会公众利益 |
| 1.4.3 维护实质公平的市场竞争机制,实现金融效率 |
| 2 各国法律及国际规则对外资银行参股监管的规定 |
| 2.1 各国法律对外资银行参股的监管规定 |
| 2.1.1 参股监管的法律体例 |
| 2.1.2 参股进入的条件 |
| 2.1.3 申请和核准程序 |
| 2.1.4 参股股权比例的限制 |
| 2.1.5 反垄断审查机制 |
| 2.1.6 信息披露制度 |
| 2.2 国际规则对外资银行参股的法律监管 |
| 2.2.1 参股进入的条件 |
| 2.2.2 申请和核准程序 |
| 2.2.3 参股股权比例的限制 |
| 2.2.4 反垄断审查机制 |
| 2.2.5 信息披露制度 |
| 3 外资银行参股中资银行法律监管的现状及缺陷 |
| 3.1 外资银行参股中资银行法律监管的现状 |
| 3.1.1 参股监管的法律体例 |
| 3.1.2 参股进入的条件 |
| 3.1.3 申请和核准程序 |
| 3.1.4 参股股权比例的限制 |
| 3.1.5 反垄断审查机制 |
| 3.1.6 信息披露制度 |
| 3.2 外资银行参股中资银行法律监管的缺陷 |
| 3.2.1 参股监管法律体例不完善、配套法规缺乏可操作性 |
| 3.2.2 对资产条件和资信的要求过于单一 |
| 3.2.3 申请和核准程序不健全 |
| 3.2.4 参股比例限制不明确 |
| 3.2.5 反垄断审查机制漏洞较多 |
| 3.2.6 信息披露制度存在不足 |
| 4 外资银行参股中资银行法律监管的完善建议 |
| 4.1 构建完善的法律体例和相关配套法规 |
| 4.2 全面考查资产条件和资信要求 |
| 4.3 完善核准程序、建立拒绝申请的监督程序 |
| 4.4 明确参股股权比例限制 |
| 4.5 健全反垄断审查机制 |
| 4.6 完善信息披露制度 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 申请学位期间的研究成果及发表的学术论文 |
| 致谢 |
（5）外资银行监管法律问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 第1章 外资银行概述 |
| 1.1 外资银行在中国的发展历程 |
| 1.1.1 新中国成立前的外资银行 |
| 1.1.2 新中国成立后的外资银行 |
| 1.2 外资银行的定义 |
| 1.2.1 外资银行的概念 |
| 1.2.2 外资银行的表现形式 |
| 第2章 外资银行监管的法律依据问题 |
| 2.1 外资银行监管的国际法依据 |
| 2.1.1 巴塞尔新资本协议的性质及其主要内容 |
| 2.1.2 巴塞尔新资本协议与我国的银行监管 |
| 2.2 外资银行监管的国内法依据 |
| 2.2.1 外资银行监管的国内法存在的问题 |
| 2.2.2 《外资银行管理条例》评析 |
| 2.2.3 外资银行监管的国内法构建 |
| 第3章 外资银行市场退出的法律问题 |
| 3.1 外资银行市场退出的定义及表现形式 |
| 3.1.1 外资银行市场退出的定义 |
| 3.1.2 外资银行市场退出的表现形式 |
| 3.2 外资银行市场退出监管法律问题分析 |
| 3.2.1 我国外资银行市场退出的法律现状分析 |
| 3.2.2 外资银行市场退出的法律保障 |
| 第4章 外资并购或入股中资银行的法律问题 |
| 4.1 外资并购或入股中资银行现状及利弊分析 |
| 4.1.1 外资并购或入股中资银行现状 |
| 4.1.2 外资并购或入股中资银行利弊 |
| 4.2 外资并购或入股中资银行法律问题及解决方案 |
| 4.2.1 外资并购或入股中资银行的法律问题 |
| 4.2.2 外资并购或入股中资银行法律问题的解决方案 |
| 第5章 外资银行混业经营监管的法律问题 |
| 5.1 金融业经营及监管体制的演变 |
| 5.1.1 国际金融业经营及监管体制的演变 |
| 5.1.2 我国金融业经营及监管体制的演变 |
| 5.2 我国混业经营与监管的法律分析 |
| 5.2.1 我国目前混业经营的模式选择 |
| 5.2.2 我国金融监管模式改进的构想 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 攻读学位期间公开发表论文 |
| 致谢 |
| 研究生履历 |
（6）外资银行在华投资动因及经营策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 引言 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究的目的及意义 |
| 1.3 研究的思路和框架 |
| 1.4 研究的创新与不足 |
| 第2章 银行跨国经营的理论回顾 |
| 2.1 国际直接投资理论 |
| 2.1.1 内部化理论 |
| 2.1.2 国际生产折衷理论 |
| 2.2 其他理论 |
| 2.2.1 规避风险理论 |
| 2.2.2 三分类理论 |
| 第3章 外资银行在华发展现状分析 |
| 3.1 相关概念界定 |
| 3.2 在华外资银行营业性机构情况 |
| 3.3 在华外资银行来源的国别结构 |
| 3.4 在华外资银行地区分布 |
| 3.5 在华外资银行盈利状况 |
| 第4章 外资银行在华投资动因的实证研究 |
| 4.1 模型背景介绍 |
| 4.2 外资银行在华投资动因的计量分析 |
| 4.2.1 变量的选择及假设的提出 |
| 4.2.2 模型的构建及变量的说明 |
| 4.2.3 数据的选取及说明 |
| 4.2.4 模型输出结果及分析 |
| 4.2.5 结论与启示 |
| 第5章 外资银行在华经营策略分析 |
| 5.1 外资银行在华经营策略的特征 |
| 5.1.1 外资银行在华经营的优势和劣势 |
| 5.1.2 外资银行在华经营发展策略 |
| 5.2 外资银行在华经营策略走向 |
| 5.2.1 弥补自身不足，强调与中资银行合作 |
| 5.2.2 外汇业务占比下降，人民币业务发展迅速 |
| 5.2.3 加快网点布局，向中西和东北扩张 |
| 5.2.4 发挥自身优势，积极开拓新市场 |
| 第6章 我国银行业的对策探析 |
| 6.1 提高我国商业银行的核心竞争力 |
| 6.1.1 我国商业银行的SWOT分析 |
| 6.1.2 提高我国商业银行竞争力的途径 |
| 6.2 完善外资银行监管 |
| 6.2.1 提高对外资银行监管的水平和效率 |
| 6.2.2 加强与外资银行母国监管机构的合作与交流 |
| 6.3 正确处理和外资银行的关系 |
| 6.3.1 博弈论角度的中外资银行竞合关系 |
| 6.3.2 中外资银行合作竞争的途径 |
| 第7章 总结 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间的研究成果 |
（7）金融全球化条件下的我国金融安全问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| §1-1 研究背景 |
| 1-1-1 国际背景 |
| 1-1-2 国内背景 |
| §1-2 研究意义 |
| §1-3 研究思路和主要内容 |
| §1-4 研究方法 |
| §1-5 创新性研究成果 |
| 第二章 金融安全内涵及理论与实践研究评述 |
| §2-1 金融全球化内涵及主要特征 |
| §2-2 金融安全的内涵、特征及种类 |
| 2-2-1 金融安全概念的理论界定 |
| 2-2-2 金融安全概念的进一步界定 |
| 2-2-3 金融安全的内涵 |
| 2-2-4 金融安全的基本特征 |
| 2-2-5 金融安全的种类 |
| §2-3 金融全球化与金融安全的关系 |
| §2-4 金融安全相关理论研究综述 |
| 2-4-1 金融危机理论研究 |
| 2-4-2 金融脆弱性理论研究 |
| 2-4-3 金融预警理论研究 |
| 2-4-4 金融风险管理理论研究 |
| §2-5 金融安全实践研究综述 |
| 2-5-1 金融安全的阶段性研究 |
| 2-5-2 金融危机预警指标的选择研究 |
| 2-5-3 金融危机预警模型的选择研究 |
| 2-5-4 金融安全与金融监管 |
| §2-6 西方发达国家金融预警制度比较 |
| 2-6-1 美国金融预警制度 |
| 2-6-2 英国金融预警制度 |
| 2-6-3 日本金融预警制度 |
| 2-6-4 发达国家金融预警制度对我国的启示 |
| §2-7 对我国金融安全问题的进一步探讨 |
| §2-8 本章小结 |
| 第三章 中国金融安全运行原理与机制研究 |
| §3-1 金融安全运行的基本原理 |
| 3-1-1 银行安全运行原理 |
| 3-1-2 货币安全运行原理 |
| 3-1-3 债务安全运行原理 |
| 3-1-4 股市安全运行原理 |
| 3-1-5 保险安全运行原理 |
| 3-1-6 金融体制安全运行原理 |
| §3-2 金融安全运行的联动效应分析 |
| §3-3 中国金融安全运行机制分析 |
| 3-3-1 金融安全运行的内生机制分析 |
| 3-3-2 金融安全运行的外生机制分析 |
| §3-4 本章小结 |
| 第四章 中国金融安全状况的总体分析与评价 |
| §4-1 中国金融业现状与金融安全 |
| 4-1-1 银行业安全状况分析 |
| 4-1-2 证券业安全状况分析 |
| 4-1-3 保险业安全状况分析 |
| §4-2 国际资本流动态势与中国金融安全 |
| 4-2-1 我国参与国际资本流动的历史和现状 |
| 4-2-2 金融开放下的资本流入与中国金融安全 |
| 4-2-3 金融开放下的资本流出与中国金融安全 |
| §4-3 中国资本账户开放现状与金融安全 |
| 4-3-1 中国资本账户管理的现状 |
| 4-3-2 中国资本账户的开放进程与金融安全 |
| §4-4 人民币汇率制度安排与金融安全 |
| 4-4-1 人民币汇率制度的变迁 |
| 4-4-2 钉住汇率制度下的金融安全 |
| 4-4-3 现行汇率制度下的金融安全 |
| §4-5 本章小结 |
| 第五章 中国金融安全预警管理理论研究 |
| §5-1 金融安全态势监测与预警概述 |
| 5-1-1 金融安全运行基本态势判断 |
| 5-1-2 金融安全态势监测与预警内涵 |
| 5-1-3 金融安全态势监测预警系统的基本特征 |
| §5-2 中国金融安全预警管理理论研究 |
| 5-2-1 金融安全预警管理的目的和任务 |
| 5-2-2 金融安全预警管理的独特功能 |
| 5-2-3 金融安全预警管理的工作内容 |
| 5-2-4 金融安全预警管理的基本结构 |
| 5-2-5 金融安全预警管理的活动模式 |
| 5-2-6 金融安全预警管理的组织方式 |
| 5-2-7 金融安全预警管理的运作程序 |
| 5-2-8 金融安全预警管理的对策体系 |
| §5-3 本章小结 |
| 第六章 中国金融安全监测预警系统的构建 |
| §6-1 金融安全监测预警系统的设计 |
| 6-1-1 金融安全监测预警系统设计的原则 |
| 6-1-2 金融安全监测预警系统的基本结构 |
| 6-1-3 金融安全监测预警系统的运作程序 |
| §6-2 金融安全监测预警指标体系的设置 |
| 6-2-1 金融安全监测预警指标体系设计原则 |
| 6-2-2 金融安全监测预警指标体系的结构 |
| 6-2-3 金融安全预警区间的测定及安全等级划分 |
| §6-3 金融安全监测预警模型研究 |
| 6-3-1 模型构建原理 |
| 6-3-2 模型在金融安全预警的适用性分析 |
| §6-4 本章小结 |
| 第七章 中国金融安全预警管理实证研究 |
| §7-1 实验应用平台 |
| §7-2 网络配置 |
| 7-2-1 样本数据的选取 |
| 7-2-2 指标数据标准化处理 |
| 7-2-3 权重的确定 |
| 7-2-4 网络节点选择 |
| §7-3 实验过程 |
| 7-3-1 遗传算法优化BP网络的权重、阈值 |
| 7-3-2 训练和学习 |
| 7-3-3 预警模型的验证 |
| 7-3-4 模型的预警 |
| §7-4 预警结果分析与评价 |
| 7-4-1 安全区间的确定 |
| 7-4-2 预警结果分析与评价 |
| §7-5 中国金融安全态势预控对策 |
| 7-5-1 金融安全态势的宏观预控 |
| 7-5-2 金融安全态势的预控对策 |
| 7-5-3 金融安全预控对策实施的建议 |
| §7-6 本章小结 |
| 第八章 结论与展望 |
| §8-1 结论 |
| §8-2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录A |
| 附录B |
| 致谢 |
| 攻读博士学位期间取得的相关科研成果 |
| 作者简介 |
（8）银行业的市场约束研究（论文提纲范文）
| 论文摘要 |
| ABSTRACT |
| 1. 前言 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 文献回顾 |
| 1.2.1 银行业市场约束的理论研究综述 |
| 1.2.2 银行业市场约束的实证研究综述 |
| 1.3 结构安排 |
| 1.4 研究方法、创新观点与不足 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 创新观点 |
| 1.4.3 论文的不足 |
| 2. 市场约束的概述 |
| 2.1 市场约束的定义及其产生 |
| 2.1.1 市场约束的定义 |
| 2.1.2 市场约束的产生 |
| 2.2 市场约束的理论依据 |
| 2.2.1 官方监管介入的经济学思考 |
| 2.2.2 官方监管失灵：制度缺陷与行为缺陷 |
| 2.2.3 商业银行信息披露和市场约束是官方监管的必要补充 |
| 2.3 市场约束与官方监管的关系 |
| 2.4 市场约束与内部控制的关系 |
| 3. 银行业市场约束的机制、功能和有效性分析 |
| 3.1 银行业市场约束的机制 |
| 3.1.1 股权人制约机制 |
| 3.1.2 债权人制约机制 |
| 3.1.3 客户制约机制 |
| 3.1.4 银行业自律机制 |
| 3.2 银行业市场约束的功能 |
| 3.2.1 市场约束与银行的组织结构 |
| 3.2.2 市场约束与银行的风险管理 |
| 3.3 银行业市场约束有效性的条件 |
| 4. 国际银行业市场约束的进展和实践 |
| 4.1 巴塞尔委员会关于推动市场约束的进程 |
| 4.1.1 《有效银行监管核心原则》与市场约束 |
| 4.1.2 《增强银行透明度》与市场约束 |
| 4.1.3 《新巴塞尔协议》与市场约束 |
| 4.1.4 国际会计准则与市场约束 |
| 4.2 市场约束在发达国家的实践 |
| 4.2.1 新西兰 |
| 4.2.2 美国 |
| 4.2.3 新加坡 |
| 4.3 国际银行业市场约束的争议及启示 |
| 4.3.1 国际银行业市场约束的争议 |
| 4.3.2 国际银行业关于市场约束实践和争议对我国的启示 |
| 4.3.3 各国信息披露制度对我国商业银行信息披露制度建设的启示 |
| 5. 中国银行业市场约束的现实情况分析 |
| 5.1 中国银行业引入市场约束的必要性 |
| 5.1.1 银行监管理论本身说明了引入市场约束的必要性 |
| 5.1.2 市场约束是对我国监管当局局限性的补充 |
| 5.1.3 市场约束是强化商业银行内部控制的有力手段 |
| 5.1.4 与国际银行业监管观念与方式接轨的需要 |
| 5.1.5 监管成本——收益分析的需要 |
| 5.2 中国银行业引入市场约束的可行性 |
| 5.3 中国银行业引入市场约束的难点之一——信息披露的不完善 |
| 5.3.1 披露的信息不真实 |
| 5.3.2 披露的信息不充分 |
| 5.3.3 信息披露不及时 |
| 5.3.4 各商业银行对外公布的信息缺乏可比性 |
| 5.3.5 信息披露意识“差” |
| 5.4 中国银行业引入市场约束的其他难点 |
| 5.4.1 体制性因素 |
| 5.4.2 隐性存款保险制度 |
| 5.4.3 商业银行的治理结构问题 |
| 5.4.4 市场约束有效性的基础条件不具备 |
| 5.4.5 银行的市场退出机制问题 |
| 5.4.6 最后贷款人制度的模糊不清 |
| 5.4.7 银行信用评级 |
| 6. 中国银行业市场约束体系的构建 |
| 6.1 完善商业银行的信息披露制度 |
| 6.1.1 培育合格的市场主体 |
| 6.1.2 营造富于竞争的环境 |
| 6.1.3 逐步统一信息披露法律法规，推行统一披露标准 |
| 6.1.4 在披露内容上实行分阶段推进策略 |
| 6.1.5 重点发展强制性披露 |
| 6.1.6 重点加强信息披露责任人约束机制 |
| 6.1.7 完善信息披露的途径 |
| 6.2 完善市场约束的基础条件 |
| 6.2.1 完善商业银行的治理机制 |
| 6.2.2 完善市场退出制度、存款保险制度和最后贷款人制度 |
| 6.2.3 发展银行信用评级体系 |
| 6.2.4 大力发展以会计师事务所为代表的中介机构 |
| 6.2.5 发展次级债市场，发挥次级债的市场约束功能 |
| 6.3 监管机构观念和职能的转变 |
| 6.3.1 合规监管转向风险监管 |
| 6.3.2 放松利率管制和业务管制 |
| 6.3.3 提高准入监管有效性，建立市场化监管体系 |
| 6.4 中国银行业构建市场约束体系的路径选择 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 在读期间科研成果目录 |
（9）完善外资参股中资银行行为的对策研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、选题的意义 |
| 二、本文的框架 |
| 三、创新及不足 |
| 第一章 外资参股中资银行的现状 |
| 第一节 外资参股中资银行的基本概念 |
| 一、参股的含义 |
| 二、参股的外资 |
| 第二节 外资参股中资银行的政策环境 |
| 第三节 外资参股的历史进程和特点 |
| 一、外资参股十年发展回顾 |
| 二、外资参股的主要特点 |
| 第二章 外资参股中资银行行为分析 |
| 第一节 外资参股的主要模式 |
| 一、制度需求与存量重组方式 |
| 二、业务需求与增量扩张方式 |
| 三、危机管理与风险化解方式 |
| 第二节 外资参股双方的动因 |
| 一、外资金融机构的动因 |
| 二、中资银行的动因 |
| 第三章 外资参股中资银行的影响 |
| 第一节 外资参股的正面影响 |
| 第二节 外资参股的负面影响 |
| 第四章 完善外资参股中资银行行为的对策思考 |
| 第一节 树立正确的指导思想，端正引资观念 |
| 一、重估外资参股的目的 |
| 二、认识外资参股的重要性 |
| 三、外资参股的对象选择 |
| 四、中资银行选择外资参股机构的原则 |
| 第二节 规范外资参股行为，完善金融监管机制 |
| 一、确定合理的股权价格 |
| 二、规范外资参股中资银行业务管理 |
| 三、借鉴国外经验解决存款人的风险承担主体问题 |
| 四、完善外资参股中资银行政策 |
| 五、提高对外资参股的监管水平 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士学位期间发表的论文 |
| 致谢 |
（10）关于我国金融业经营问题与模式选择的探讨——我国混业经营模式探讨（论文提纲范文）
| 1 我国发展混业经营的必要性 |
| 1.1 商业银行的发展要求实行混业经营 |
| 1.2 发展资本市场要求实行混业经营 |
| 1.3 加入WTO要求实行混业经营 |
| 1.4 信息技术的进步和金融全球化发展趋势, 决定了金融业混业经营的必然 |
| 1.4.1 信息技术的进步, 模糊了单一金融业务之间的界限。 |
| 1.4.2 金融全球化发展趋势, 决定了金融业混业经营的必然。 |
| 2 我国混业经营的现实可能性 |
| 2.1 顺应世界潮流 |
| 2.2 适应中国金融业发展的需要 |
| 2.3 中国已初步具备了实施金融业混业经营的制度基础 |
| 3 我国混业经营的发展现状 |
| 4 目前我国分业经营存在的问题 |
| 4.1 分业经营可能加大我国金融业的结构性矛盾 |
| 4.2 国内分业经营难以应对国外混业经营的竞争 |
| 4.3 监管盲点 |
| 4.4 现行金融分业经营制度限制了金融创新 |
| 4.5 “条条管理”增大了我国金融业的整体风险 |
| 5 目前可借鉴的几种混业经营模式 |
| 5.1 德国模式, 也称全能银行模式 |
| 5.2 日本模式 |
| 5.3 美国模式 |
四、中国银行业进入WTO的冷思考（论文参考文献）
- [1]我国外资银行市场准入法律制度研究[D]. 李子林. 哈尔滨工程大学, 2019(05)
- [2]中美关于外资银行监管的比较研究[D]. 辛彤. 外交学院, 2017(09)
- [3]境外战略投资者入股我国商业银行的问题研究[D]. 廉洁. 云南财经大学, 2013(05)
- [4]外资银行参股中资银行法律监管[D]. 程琳. 北方工业大学, 2009(09)
- [5]外资银行监管法律问题研究[D]. 谢明亮. 大连海事大学, 2008(08)
- [6]外资银行在华投资动因及经营策略研究[D]. 张柳梅. 南昌大学, 2008(11)
- [7]金融全球化条件下的我国金融安全问题研究[D]. 叶莉. 河北工业大学, 2008(08)
- [8]银行业的市场约束研究[D]. 杜胜. 西南财经大学, 2008(03)
- [9]完善外资参股中资银行行为的对策研究[D]. 李季. 苏州大学, 2007(11)
- [10]关于我国金融业经营问题与模式选择的探讨——我国混业经营模式探讨[J]. 陈丽丽. 内蒙古科技与经济, 2006(24)