问：客户身份识别的含义包括哪些
- 答：客户身份识别的含义包括：了解客户本人的真实身份；了解客户的交易目的和交易性质；了解客户的资金来源和用途；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应孙扮当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人 办理业务的，金融机构应当同时对 人和被 人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
推行客户身份识别制度具有重要的则念灶现实意义：
首先，确认客户的真实身份，从源头上防范洗钱活动有效护保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。
其次，没有有效的客户身份识别制度，识别和报告可疑交高首易无从谈起，保存客户身份资料和交易记录也没有任何实际意义。
再次，通过识别客户身份、了解并监测分析客户交易情况。调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全和社会稳定。
问：客户身份识别的基本原则
- 答：客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。
客户身份识别的庆陪缺基本原乱举则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时誉辩，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。 - 答：客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。
客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定颂余金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实亏拆有效的身份野空滚证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
问：如何进行反洗钱客户身份识别和操作
- 答：一、建议人行进一步明确信息证明和核实标准，完善客户身份识别制度。一是明确纤正提出反洗钱工作不是银行的“专利”而是全社会的责任，各行业必须对银行的反洗钱工作进行积极配合。二是确立各种证件、文件的审查指导性原则和标准，划定真实性和有效性底线，在确保客户身份识别基本质量的基础上逐步完善和提高。三是明确提出客户必须保证所提供的职业、联系方式、地址、资金来源等关键信息的真实、有效，并负责提供佐证。
二、建议人行将客户身份识别有关内容纳入征信管理。一是建议征信管理部门建立有效机制，将客户如实提供个人信息义务以合理方式纳入征信管理。二是客户提供的个人信息存在隐瞒、作假行为，毁族悔或有洗钱嫌疑，银行应及时上报人民银行；属于诚信问题的，予以记录，纳入征信管理。穗衡三是积极营造反洗钱社会舆论氛围，鼓励社会公众支持金融机构开展反洗钱工作。 - 答：一、建议人行进一步明确信息证明和核实标准，完善客户身份识别制度。一是明确纤正提出反洗钱工作不是银行的“专利”而是全社会的责任，各行业必须对银行的反洗钱工作进行积极配合。二是确立各种证件、文件的审查指导性原则和标准，划定真实性和有效性底线，在确保客户身份识别基本质量的基础上逐步完善和提高。三是明确提出客户必须保证所提供的职业、联系方式、地址、资金来源等关键信息的真实、有效，并负责提供佐证。
二、建议人行将客户身份识别有关内容纳入征信管理。一是建议征信管理部门建立有效机制，将客户如实提供个人信息义务以合理方式纳入征信管理。二是客户提供的个人信息存在隐瞒、作假行为，毁族悔或有洗钱嫌疑，银行应及时上报人民银行；属于诚信问题的，予以记录，纳入征信管理。穗衡三是积极营造反洗钱社会舆论氛围，鼓励社会公众支持金融机构开展反洗钱工作。
